Lãi suất cao bất thường, cái bẫy được giăng sẵn
Thời gian gần đây, tại nhiều địa phương trên cả nước, cơ quan chức năng liên tục ghi nhận các vụ việc liên quan đến hình thức lừa đảo gửi tiền tiết kiệm với lãi suất cao. Điểm chung của các vụ việc này là các đối tượng thường tiếp cận nạn nhân thông qua mạng xã hội, đặc biệt là các ứng dụng nhắn tin có tính ẩn danh cao như Telegram.
Ban đầu, người dân được mời tham gia các hội nhóm với tên gọi gắn mác “đầu tư an toàn”, “tiết kiệm linh hoạt”, “tài chính thông minh”. Trong các nhóm này, đối tượng lừa đảo xây dựng hình ảnh chuyên nghiệp, liên tục đăng tải những nội dung khoe lợi nhuận, sao kê giả hoặc những lời cảm ơn từ các tài khoản ảo để tạo cảm giác uy tín.
Khi nạn nhân bắt đầu quan tâm, các đối tượng sẽ chủ động liên hệ riêng, tự xưng là nhân viên hỗ trợ tài chính hoặc cộng tác viên của các tổ chức tài chính lớn. Chúng đưa ra mức lãi suất cao vượt trội so với ngân hàng, kèm theo cam kết “không rủi ro”, “rút tiền linh hoạt”, đánh trúng tâm lý muốn gửi tiền an toàn nhưng vẫn sinh lời nhanh.
Kịch bản tinh vi, đánh vào tâm lý nhẹ dạ
Sau khi tạo được niềm tin ban đầu, các đối tượng dẫn dụ nạn nhân mở tài khoản trên các website hoặc ứng dụng có giao diện mô phỏng gần giống nền tảng tài chính thật. Ở giai đoạn đầu, nạn nhân có thể được rút lãi hoặc nhận một khoản tiền nhỏ để củng cố lòng tin.
Tuy nhiên, ngay sau đó, kịch bản bắt đầu thay đổi. Các đối tượng liên tục gọi điện, nhắn tin thúc giục nạn nhân chuyển thêm tiền với lý do “nâng cấp gói lãi suất”, “kích hoạt ưu đãi”, hoặc “hoàn tất thủ tục bảo mật”. Khi số tiền chuyển vào đạt đến một mức nhất định, tài khoản của nạn nhân bất ngờ bị khóa, website hoặc ứng dụng không thể truy cập, các đối tượng cắt đứt liên lạc và xóa toàn bộ dấu vết.
Thực tế cho thấy, nhiều người trẻ, sinh viên, lao động tự do – những đối tượng chưa có nhiều kinh nghiệm tài chính – dễ trở thành mục tiêu của các chiêu trò này. Không ít trường hợp đã mất số tiền lớn chỉ trong vài ngày, thậm chí vài giờ sau khi tham gia các nhóm gửi tiết kiệm “lãi suất khủng”.
Hậu quả pháp lý và lời cảnh báo cho người dân
Theo quy định của pháp luật, mọi hành vi sử dụng thủ đoạn gian dối nhằm chiếm đoạt tài sản của người khác đều bị xử lý nghiêm. Tùy theo mức độ vi phạm, người thực hiện hành vi lừa đảo có thể phải đối mặt với các hình phạt từ cải tạo không giam giữ đến mức án tù rất nặng, kèm theo các hình phạt bổ sung theo quy định.
Không chỉ các đối tượng trực tiếp thực hiện hành vi lừa đảo, những người tham gia quảng bá, giới thiệu hoặc tiếp tay cho các mô hình tài chính trái phép cũng có thể bị xem xét trách nhiệm pháp lý. Điều này cho thấy, việc chia sẻ thông tin thiếu kiểm chứng trên mạng xã hội không chỉ gây rủi ro cho người khác mà còn tiềm ẩn hệ lụy pháp luật cho chính người tham gia.
Trước diễn biến phức tạp của các chiêu trò lừa đảo, người dân được khuyến cáo cần đặc biệt tỉnh táo khi tiếp cận các lời mời gửi tiền tiết kiệm có lãi suất cao bất thường. Việc gửi tiền nên được thực hiện thông qua các tổ chức tín dụng hợp pháp, có địa chỉ, thông tin rõ ràng và được cơ quan chức năng cấp phép.
Kết bài
Trong bối cảnh công nghệ số phát triển nhanh, các thủ đoạn lừa đảo cũng ngày càng tinh vi và khó nhận diện hơn. Đối với người dân, đặc biệt là những ai đang có nhu cầu gửi tiền tiết kiệm, sự thận trọng và kiểm chứng thông tin là “lá chắn” quan trọng nhất để bảo vệ tài sản của mình. Chỉ một phút cả tin trước lời hứa hẹn lãi suất hấp dẫn cũng có thể đánh đổi bằng toàn bộ số tiền tích lũy trong nhiều năm.
