Màn kịch “điều tra bí mật” nhắm vào người lớn tuổi
Công an phường Thục Phán (tỉnh Cao Bằng) mới đây thông tin về vụ việc có dấu hiệu lừa đảo chiếm đoạt tài sản với tổng số tiền lên tới 285 triệu đồng, xảy ra trên địa bàn. Theo đó, 3 người cao tuổi có biểu hiện bất thường, hoang mang khi thực hiện giao dịch tài chính, đã được lực lượng Công an phường đã khẩn trương vào cuộc xác minh và ngăn chặn.
Nhiều người cao tuổi dễ bị lừa đảo qua mạng (Ảnh minh họa)
Bước đầu xác định, các nạn nhân đã rơi vào "bẫy" lừa đảo của các đối tượng giả danh cán bộ Công an. Thủ đoạn của chúng là bịa đặt các vụ án hình sự, vu khống nạn nhân liên quan đến đường dây tội phạm hoặc có giao dịch bất hợp pháp, sau đó đe dọa, ép buộc họ rút tiền tiết kiệm chuyển vào tài khoản do chúng chỉ định với lý do "phục vụ điều tra". Đồng thời, các đối tượng liên tục yêu cầu nạn nhân phải giữ bí mật, không được tiết lộ với người thân.
Qua vụ việc trên, cơ quan Công an khuyến cáo người dân cần nâng cao tinh thần cảnh giác trước các cuộc gọi xưng danh cán bộ lực lượng chức năng yêu cầu chuyển tiền hoặc thông báo liên quan đến các vụ án. Khi gặp các tình huống tương tự, người dân tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng, mã OTP hay chuyển tiền theo hướng dẫn của người lạ, đồng thời báo ngay cho cơ quan công an gần nhất để được hỗ trợ giải quyết.
“Bẫy” lừa đảo liên quan đến tài khoản chứng khoán
Theo cảnh báo của Ủy ban Chứng khoán Nhà nước, các đối tượng xấu lợi dụng quy định mới về việc “tài khoản giao dịch chứng khoán thuộc nhóm tài khoản phải liên kết, xác thực với tài khoản định danh điện tử”, để tạo dựng thông tin giả, gây tâm lý lo lắng và thúc giục nhà đầu tư thực hiện những thao tác không an toàn.
Nhiều chiêu trò nhắm vào các nhà đầu tư chứng khoán
Theo đó, cơ quan quản lý đưa ra cảnh báo về một số thủ đoạn phổ biến: Các đối tượng lừa đảo có thể giả danh nhân viên công ty chứng khoán, bộ phận chăm sóc khách hàng hoặc cán bộ cơ quan quản lý để liên hệ với nhà đầu tư, mời chào mở tài khoản giao dịch chứng khoán trực tuyến, thông báo tài khoản chưa hoàn thành xác thực, sắp bị khóa hoặc bị hạn chế giao dịch nếu không thực hiện ngay. Sau đó, đối tượng yêu cầu nhà đầu tư truy cập đường dẫn, quét mã QR, cung cấp thông tin cá nhân, hình ảnh giấy tờ tùy thân, mã OTP, mật khẩu hoặc thực hiện thao tác xác thực khuôn mặt trên website, ứng dụng không rõ nguồn gốc.
Có trường hợp đối tượng lừa đảo giả danh nhân viên công ty chứng khoán, hướng dẫn nhà đầu tư cài đặt ứng dụng giả mạo, phần mềm hỗ trợ kỹ thuật hoặc yêu cầu chia sẻ màn hình, cấp quyền truy cập và điều khiển thiết bị.
Một thủ đoạn khác là sử dụng tên, hình ảnh, biểu tượng, tài liệu hoặc giao diện gần giống với công ty chứng khoán và cơ quan quản lý để tạo lòng tin. Đối tượng có thể biết trước một số thông tin giao dịch hoặc thông tin cá nhân của khách hàng, từ đó khiến yêu cầu giả mạo có vẻ đáng tin cậy hơn.
Sau khi có được thông tin đăng nhập, mã xác thực hoặc quyền kiểm soát thiết bị, các đối tượng có thể chiếm quyền truy cập tài khoản, thực hiện giao dịch trái phép, thay đổi thông tin liên hệ, chiếm đoạt tài sản hoặc tiếp tục khai thác dữ liệu cá nhân của nhà đầu tư.
Để thực hiện đúng quy định về xác thực định danh điện tử và hạn chế nguy cơ bị lừa đảo, nhà đầu tư cần chủ động xác minh thông tin. Chỉ thực hiện hướng dẫn liên kết, xác thực thông qua ứng dụng, website và các kênh giao dịch chính thức của công ty chứng khoán. Khi nhận được thông báo bất thường, cần chủ động gọi đến số điện thoại công bố trên website chính thức để kiểm tra, không sử dụng số điện thoại hoặc đường dẫn do người lạ cung cấp.
Đồng thời, nhà đầu tư cần bảo mật thông tin xác thực: Không cung cấp mật khẩu đăng nhập, mã PIN, mã OTP, mã khôi phục hoặc thông tin bảo mật tài khoản cho bất kỳ cá nhân nào qua điện thoại, tin nhắn hay mạng xã hội. Không gửi hình ảnh giấy tờ tùy thân hoặc dữ liệu sinh trắc học cho các địa chỉ, ứng dụng chưa được xác minh.
Cảnh báo mất tiền oan vì muốn làm sổ đỏ, sang tên nhanh
Công an phường Gia Bình (TP Bắc Ninh) vừa phát đi cảnh báo về tình trạng lừa đảo, chiếm đoạt tài sản qua hình thức hứa hẹn "làm sổ đỏ nhanh", "chạy suất tái định cư" trên địa bàn.
Do nhu cầu thực hiện thủ tục xác lập quyền sở hữu, cấp Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất (sổ đỏ), sang tên, chuyển nhượng hoặc tặng cho quyền sử dụng đất giữa các thành viên trong gia đình tại khu vực có xu hướng gia tăng đột biến. Lợi dụng tâm lý muốn nhanh chóng hoàn thiện hồ sơ để bảo đảm quyền lợi khi Nhà nước thu hồi đất, nhiều đối tượng xấu đã tìm cách tiếp cận các hộ gia đình nằm trong vùng dự án.
Cảnh chiêu trò lừa đảo liên quan đến bất động sản (Ảnh minh họa)
Phương thức thủ đoạn phổ biến là đưa ra những lời quảng cáo, hứa hẹn về khả năng "làm sổ đỏ thần tốc", "hợp thức hóa hồ sơ" hoặc cam kết "chạy" thủ tục để người dân được hưởng mức đền bù, suất tái định cư cao hơn thực tế. Mục đích cuối cùng của các đối tượng là yêu cầu nạn nhân đưa giấy tờ gốc và chuyển tiền tạm ứng rồi chiếm đoạt.
Trước nguy cơ phát sinh tội phạm lừa đảo, Công an phường Gia Bình đã phát đi thông báo, đề nghị người dân chủ động tìm hiểu quy định pháp luật và tuân thủ các nguyên tắc sau:
- Khi có nhu cầu cấp sổ đỏ, sang tên hay chuyển nhượng, người dân cần trực tiếp liên hệ Bộ phận tiếp nhận và trả kết quả tại địa phương hoặc Văn phòng đăng ký đất đai. Tuyệt đối không tin tưởng vào các đối tượng tự nhận có "mối quan hệ" để giải quyết hồ sơ.
- Không giao bản chính Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, Căn cước công dân và các giấy tờ hộ tịch cho người không có thẩm quyền. Nếu cần ủy quyền, phải lập văn bản rõ ràng theo đúng quy định pháp luật.
- Người dân cần trực tiếp liên hệ Bộ phận tiếp nhận và trả kết quả tại địa phương, cơ quan đăng ký đất đai hoặc cơ quan có thẩm quyền để được hướng dẫn cụ thể.
- Không vội vàng thực hiện các thủ tục chuyển nhượng, tặng cho đất đai chỉ vì nghe lời dụ dỗ sẽ được tăng tiền hỗ trợ hoặc thêm suất tái định cư. Mọi quyền lợi đền bù đều được cơ quan nhà nước xét duyệt dựa trên hồ sơ pháp lý và quy định hiện hành.
- Tuyệt đối không chuyển tiền cọc để nhờ "chạy" hồ sơ, tác động cán bộ hay bảo đảm suất đền bù. Nghĩa vụ tài chính chỉ được thực hiện khi có thông báo, chứng từ chính thức từ cơ quan nhà nước.
Các thông tin về quy hoạch, kiểm kê, thu hồi và bồi thường cần được đối chiếu trực tiếp qua chính quyền địa phương và các kênh thông tin chính thức. Người dân không chia sẻ, phát tán các tin đồn chưa được kiểm chứng gây hoang mang dư luận.
Cảnh báo chiêu “gửi quà từ nước ngoài” để chiếm đoạt tài sản
Công an xã Đak Đoa (Gia Lai) mới đây vừa ngăn chặn một vụ lừa đảo trên mạng bằng thủ đoạn làm quen, tạo tình cảm rồi dụ dỗ nạn nhân chuyển tiền để nhận quà từ nước ngoài. Trước đó, qua Fanpage “Công an xã Đak Đoa, tỉnh Gia Lai”, ban quản trị tiếp nhận tin báo của người dân về một phụ nữ có biểu hiện bất thường tại khu vực Trung tâm thương mại chợ xã Đak Đoa, đang tìm tiệm điện thoại để nhờ chuyển một khoản tiền lớn.
Nhiều kịch bản lừa tình để chiếm đoạt tài sản (Ảnh minh họa)
Qua xác minh, lực lượng chức năng được biết, nạn nhân dự định chuyển số tiền lớn vào một tài khoản lạ để đóng khoản "phí dịch vụ sân bay", nhận hộp quà được gửi từ nước ngoài. Nhận thấy dấu hiệu lừa đảo, công an yêu cầu nạn nhân dừng giao dịch, đồng thời liên hệ người thân phối hợp xử lý.
Nhận biết thủ đoạn lừa đảo qua mạng này thường bắt đầu từ việc kết bạn trên mạng xã hội với một người nước ngoài. Sau thời gian nhắn tin, đối tượng tán tỉnh, tạo lòng tin rồi gửi hình ảnh hoa, điện thoại, quần áo, trang sức và ngoại tệ, nói đã đóng thành thùng quà gửi về Việt Nam làm quà tặng. Khi thông báo quà đã đến sân bay, đối tượng yêu cầu nạn nhân đóng "phí dịch vụ sân bay" mới được nhận hàng, nhưng thực chất là lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Công an xã Đak Đoa khuyến cáo người dân cảnh giác với những người quen qua mạng hứa gửi quà, sau đó yêu cầu nộp phí, thuế hoặc tiền thông quan; cần xác minh kỹ thông tin và báo cơ quan công an khi phát hiện dấu hiệu nghi vấn.
Kịch bản tuyển dụng "việc nhẹ, lương cao" qua mạng
Công an xã Nam Ban Lâm Hà (tỉnh Lâm Đồng) đưa ra khuyến cáo người dân cần nhận diện rõ phương thức, thủ đoạn hoạt động của các đối tượng lừa đảo tuyển dụng "việc nhẹ, lương cao" qua mạng.
Nhiều người dễ sập bẫy kịch bản tuyển dụng này (Ảnh minh họa)
Các đối tượng thường sử dụng tài khoản mạng xã hội ảo trên mạng xã hội để nhắn tin, kết bạn hoặc chạy quảng cáo tuyển dụng các công việc hấp dẫn như bấm thích video, theo dõi trang cá nhân, làm cộng tác viên cho các sàn thương mại điện tử, đánh giá đơn hàng, tăng tương tác với cam kết thu nhập cao, thời gian linh hoạt, có thể làm tại nhà.
Sau khi nạn nhân đồng ý tham gia, các đối tượng giao những “nhiệm vụ” đầu tiên có giá trị nhỏ, dễ thực hiện và chuyển trả tiền gốc kèm hoa hồng đúng như cam kết. Đây là bước tạo lòng tin, khiến nạn nhân tin rằng đây là công việc thật, có thể kiếm tiền dễ dàng.
Khi nạn nhân đã mất cảnh giác và bắt đầu chuyển các khoản tiền lớn hơn để thực hiện “nhiệm vụ lớn” nhằm hưởng hoa hồng cao hơn, các đối tượng đưa ra nhiều lý do để trì hoãn, “giam tiền” như tài khoản thao tác sai, lỗi hệ thống giao dịch, cơ quan thuế nước ngoài phong tỏa, phải nộp thêm tiền cọc, phí bảo hiểm hoặc phí xác minh mới được rút tiền gốc và tiền hoa hồng.
Đến khi nạn nhân cạn kiệt tài chính, vay mượn để tiếp tục chuyển tiền theo yêu cầu, các đối tượng sẽ khóa tài khoản, chặn liên lạc và biến mất, chiếm đoạt toàn bộ số tiền nạn nhân đã chuyển.
Để không sập bẫy chiêu trò lừa đảo “việc nhẹ, lương cao”, Công an xã Nam Ban Lâm Hà khuyến cáo người dân cần nâng cao cảnh giác trước các lời mời chào làm việc qua mạng với nội dung như “việc nhẹ, lương cao”, “ngồi một chỗ thu nhập khủng”, “kiếm tiền nhanh không cần vốn, không cần kinh nghiệm”.
Người dân tuyệt đối không tham gia các hình thức đầu tư, làm nhiệm vụ trực tuyến yêu cầu phải chuyển tiền trước vào tài khoản cá nhân hoặc tài khoản không rõ nguồn gốc để làm vốn, đặt cọc, đóng phí, nâng cấp tài khoản hay mở khóa giao dịch.
Bên cạnh đó, cần bảo mật thông tin cá nhân, không cung cấp căn cước công dân, số tài khoản ngân hàng, mã OTP, mật khẩu, hình ảnh giấy tờ tùy thân cho người lạ trên mạng xã hội. Việc để lộ thông tin cá nhân có thể bị các đối tượng lợi dụng để vay tiền, mở tài khoản ảo hoặc thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật khác.
Khi phát hiện hoặc nghi ngờ có dấu hiệu lừa đảo, người dân cần nhanh chóng trình báo cơ quan Công an nơi gần nhất để được hướng dẫn, hỗ trợ xử lý và ngăn chặn kịp thời thiệt hại.
