Theo quy định mới, các tài khoản ngân hàng không đáp ứng điều kiện dưới đây sẽ bị khóa, dừng giao dịch trực tuyến.
Theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước, các đơn vị liên quan thuộc Ngân hàng Nhà nước, các tổ chức tín dụng, Napas và các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán... phải hoàn thành đối chiếu thông tin sinh trắc học đối với khách hàng cá nhân trước ngày 01/01/2025. Thời hạn đối với khách hàng tổ chức là trước ngày 01/7/2025.
Bên cạnh đó, Ngân hàng Nhà nước cũng yêu cầu các ngân hàng và các dơn vị liên quan rà soát toàn bộ bộ hiệu lực giấy tờ tùy thân của khách hàng mở tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng. Theo đó, các đơn vị này cần đảm bảo thông báo đầy đủ cho khách hàng 30 ngày trước khi giấy tờ tùy thân của chủ thẻ hết hiệu lực để chủ thẻ kịp thời cập nhật, bổ sung thông tin, không làm gián đoạn các giao dịch.
Theo Ngân hàng Nhà nước, sẽ tạm dừng giao dịch thanh toán, rút tiền trên tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng của khách hàng có giấy tờ tùy thân hết hiệu lực hoặc hết hạn từ ngày 01/01/2025.
Từ ngày 01/01/2025, khách hàng có thể bị khóa tài khoản ngân hàng trong một số trường hợp cụ thể.
Như vậy, từ 01/01/2025, các trường hợp bị khóa tài khoản, tạm dừng giao dịch trực tuyến gồm:
- Các khách hàng quốc tịch Việt Nam sử dụng giấy tờ tùy thân hết hạn; khách hàng nước ngoài sử dụng hộ chiếu, thị thực hết hiệu lực;
- Các khách hàng chưa cập nhật sinh trắc học.
Nếu không xác minh sinh trắc học với ngân hàng, khách hàng chỉ có thể trực tiếp đến quầy giao dịch của ngân hàng để nạp, rút hoặc chuyển khoản. Các hoạt động giao dịch trực tuyến có thể bị tạm dừng. Khách hàng vẫn có thể rút tiền bằng thẻ ATM vật lý.
Khách hàng có thể xác thực sinh trắc học bằng căn cước công dân gắn chíp trên ứng dụng ngân hàng/ví điện tử theo các thao tác được hướng dẫn trên ứng dụng (chỉ thực hiện được trên điện thoại có hỗ trợ NFC).
Ngoài ra, khách hàng cũng có thể xác thực sinh trắc học thông qua ứng dụng VNeID với yêu cầu có tài khoản định danh mức độ 2, ứng dụng ngân hàng và VNeID được cập nhật lên phiên bản mới nhất.
Nếu không thực hiện được hai cách trên, người dân có thể cầm căn cước công dân đến văn phòng giao dịch của ngân hàng để được nhân viên hỗ trợ trực tiếp.
Trường hợp giấy tờ tùy thân hết hạn, người dùng cũng không thể thực hiện bất kỳ giao dịch nào. Do đó, khách hàng cần chú ý thời hạn của giấy tờ tùy thân và thông báo từ phía ngân hàng để kịp thời cập nhật, bổ sung thông tin cần thiết.
